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  当股市陷入熊市泥淖时,基金销售通常也会濒临冰点,这是以获取相对收益为目标的公募基金行业逃不掉的“宿命”。然而,行业遇到“寒冬”,并不意味着基金公司就该听天由命。恰恰是在熊市的低点,有远见的基金公司应该摒弃浮躁心态,踏踏实实做一些基础性工作,为终将到来的“春天”播下种子。

  一个经常被提及的例子,是上投摩根在2005年熊市低点时进行的投资者教育活动。先是一年开办一百场免费讲座,随后又推出“摩根基金大学”和以寻找长期持有人为主题的“火炬行动”。由于是在市场低迷之际举办的、不以产品销售为导向的投资者教育活动,当时很多同行乃至本公司员工都不理解,更不看好。但随着股市否极泰来,上投摩根终于获得了回报投资者的认同、品牌形象的树立。公司成立仅两年,管理资产规模就已跻身行业前十名,并屡屡创下新基金“闪电发行”的纪录。

  当然,上投摩根的案例已经不可复制。随着几轮牛熊转换的市场洗礼,以及基金公司多年以来在基金投资常识普及方面所做的工作,老百姓对于基金的了解已经有了很大提升,宣讲会等传统的投资者教育活动的效果已不明显。

  但是,只要怀着一颗“持有人利益最大化”的初心,困境中的基金公司仍然有很多基础性工作可以做。比如,随着互联网技术的发展,基金公司触达投资者的渠道和方式已经发生天翻地覆的变化,单向的宣讲会逐渐被双向交流乃至智能投顾替代。新的传播方式为投资者教育向投资者服务转变提供了可能。哪家基金公司能更好地顺应这一趋势,为投资者提供更有效、更及时的服务,就有可能赢得更多投资者的关注和信任,从而提高客户留存率,在一定程度上改变行业靠天吃饭,管理规模随市场波动而大起大落的窘境。

  同时,这次行业在低谷中迎来了个人养老金业务的开闸。面对这一必将深刻改变行业和社会的战略性业务,基金公司不应该只盯着抢发产品,更应该在投资管理、客户服务等软硬件基础设施方面做好准备,为行业的下一个“春天”打下坚实的基础。

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